ברוכים הבאים לפורום השולחן העגול.
הצוות המקצועי של הלמן-אלדובי מציג כ-200 שנות ניסיון מצטבר בשוקי ההון עם התמחות בתחומי החיסכון לטווח הבינוני והארוך. בתיאום עמנו תוכלו:

• להצטרף לימי עיון והרצאות בנושאים להלן
• להירשם לקבלת סקירות מקצועיות ישירות לכתובת הדוא"ל שלכם
• לקבל מידע על ימי עיון והרצאות מקצועיות בתחומי הפיננסים והפנסיונים
• לקבוע פגישה אישית לליווי מקצועי בתחום הפנסיוני
• לתאם ליווי מקצועי לחברות ולגופים מוסדיים בתחומי פיננסים, פנסיה, אקטואריה ופרישה

הרצאות מאקרו

1. סקירת מאקרו - מהיכן תבוא התשואה לתיקים וממה יש להיזהר – השנים האחרונות בשוק ההון התאפיינו בתנודתיות רבה הן ברמת השווקים כולם והן בגידול בשונות בין הענפים בתוך כל מדד ומדינה. בניית תיק השקעות היא אפוא משימה מאתגרת במיוחד בסביבה המאקרו-כלכלית כיום. בהרצאה נתייחס לבעיית החוב העולמית והמקומית, לשוק המניות בארץ ובעולם, וכן למלחמת המטבעות.
    
2. פיזור השקעות לחו"ל – ההרצאה מתמקדת בסביבת המאקרו בעולם בהווה ובעתיד. בהרצאה ננתח את המצב המאקרו-כלכלי במערב, את מלחמת המטבעות, את פריחתם של השווקים המתעוררים, וכן כיצד יש לפזר את תיק ההשקעות בחו"ל (הן מניות והן אג"ח).

הרצאות ענפיות

1. שוק הפקת האנרגיה בישראל: מחלום למציאות – שוק חיפושי הגז והנפט בישראל נחשב מאז ומתמיד לתחום של ספקולנטים, אך עם גילוי מאגר תמר הפך החלום למציאות. בהרצאה נסקור את מבנה שוק הגז בישראל – המצוי והעתידי – את דרכי החשיפה העדיפות למגזר הגז בישראל, ואת אופן השערוך הנכון בכל הקשור לחברות חיפושי גז ונפט.
    
2. אג"ח או מניה - הדילמה הנצחית- המצב הגיאופוליטי, המחאה החברתית והמצב הפיננסי בעולם עוד רחוקים מלהירגע, ואלו משליכים באופן ישיר על הביצועים בשוק המניות המקומי.
   לאור המצב, נשאלת השאלה האם לא כדאי דווקא לחפש את התשואה העודפת בשוק האג"ח הקונצרני כאשר יש לא מעט חברות מתוך התל בונד (וגם מחוצה לו) שמהוות אלטרנטיבה ראויה למניות, ואף ברמת סיכון פחותה.
    
3. שוק האג"ח בחו"ל: כל מה שרצית לדעת ולא העזת לשאול – שוק האג"ח בחו"ל הוא שוק רחב שמוצא את מקומו בתיק של כל לקוח. בהרצאה נסקור בין היתר את הנושאים הבאים:
   (1) כיצד מתבצע המסחר בחו"ל (היעדר שקיפות מוחלטת);
   (2) החשיבות בשיתוף פעולה עם גוף זר גדול;
   (3) מהי הדרך המועדפת להשקיע באג"ח בחו"ל בכלל ובשנת 2012 בפרט.
   
   
    
    

מגוון הרצאות בתחום הפנסיוני

מלכיאל רחמים |  מרכז התחום הפנסיוני
	סמנכ"ל מקצועי בקבוצת הלמן-אלדובי בעל תואר מוסמך (MA) במדיניות ציבורית בעל תואר בוגר (BA) בכלכלה וחשבונאות. בעל התמחות וניסיון רב בתחום קרנות הפנסיה החדשות והותיקות שבהסדר, פנסיה תקציבית, קופות גמל וביטוחי מנהלים.

1. מושגי יסוד:
   א. פנסיה תקציבית: זכויות במסלולי פרישה (זקנה מוקדמת ונכות ושארים), רכישות זכויות פנסיה.
   ב. פנסיה חובה וקרנות פנסיה ותיקות, חדשות וכלליות: כולל דוגמאות מספריות, התקנון האחיד ושינויים בתקנון האחיד מאוקטובר 2003.
   ג. קופות גמל: כולל דוגמאות מספריות, ההיסטוריה של קופות הגמל ושינויים ועדכונים של תקנות.
    
2. ציר הזמן של העסקת עובד: מודל התייחסות המעסיק לכיסויים הפנסיוניים של העובד החל ברגע קליטתו לעבודה, דרך כל תקופת ההעסקה וכלה בשעת העזיבה או הפרישה לפנסיה. מודל זה עוזר למעסיק לפעול בעת שינויים במצב המשפחתי של העובד ובעת שינויים במעמדו במהלך עבודתו.
    
3. פיצויים: סעיף 14 לחוק הפיצויים, האישור הכללי וסעיף 26 לחוק הפיצויים; מה מרכיב את השכר הקובע לפיצויים, ומה חייב המעסיק לשלם כפיצויים בעת פיטורין.
    
4. חוק הגנת השכר: סעיף 19א – חובות החברות המנהלות מול המעסיק ומול העמיתים והמבוטחים בקופות; תיקון 24 לחוק (חדש ומחייב) – חובת מעסיק כלפי עובדיו בכל הנוגע לתלוש השכר ולזכויותיהם.
    
5. שינויים ועדכוני חקיקה:
   א. תקנות ניוד הכספים בין קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים, שינוי הדרגתי שהחל ב-1 באוקטובר 2008; הבדלים בין יועץ פנסיוני, משווק פנסיוני וסוכן ביטוח.
   ב. תיקון 3 לחוק קופות גמל: מעבר מקופות הוניות לקופות שאינן משלמות לקצבה וביטול קופות הגמל המרכזיות לפיצויים; תיקון 163 לפקודת מס הכנסה בנושא אובדן כושר עבודה; הגדלת הפטור על הקצבה עד 9,000 ש"ח.
    
6. משיכת כספים מקופות גמל כדין ושלא כדין: בדגש על משיכות כדין למיעוטי הכנסה, הוצאות רפואיות ונכות קבועה. הרצאה מומלצת למנהלים, לאנשי רווחה ולעובדי משאבי אנוש.
    
7. תיקון 5 לחוק קופות גמל: תיקון העיוותים בתיקון 3 לחוק קופות הגמל.
    
8. מגוון סוגי הלוואות מקופות גמל וקרנות השתלמות: רבות מקופות הגמל מעמידות לרשות העמית מנגנון הלוואת כספים אטרקטיבי שניתן על בסיס הכספים שנצברו בחשבונו. מנגנון הלוואה זה מאפשר לעמית להמשיך להפקיד כספים בקופת הגמל וליהנות מהטבות המס הנלוות לכך.
    
9. החלת ותק בקרנות השתלמות: האם ניתן לפדות קרן השתלמות רק לאחר שש שנים מים פתיחתה? מהי החלת וותק? הדעה הרווחת בקרב החוסכים היא שאפשר לפדות קרן השתלמות רק לאחר שש שנים מיום פתיחתה. האמנם?
   
   
    

הרצאות נוספות:

1. ניתוח והבנת תלוש שכר של עובד
2. מיסוי פרישה
3. רצף זכויות ורצף קצבה
4. הפרשות פנסיוניות בעת שמירת הריון, חל"ד וחל"ת
5.  הסכם השכר החדש במגזר הציבורי מנובמבר 2010
6. חשיבות ליווי פנסיוני מורשה לאור ועדת בכר
7.  "המסלקה הפנסיונית"- מערך הסליקה הפנסיונית העתידית
8.  הרפורמות הפנסיוניות מתחילת המילניום
9. הפרשה פנסיונית בגין שעות נוספות לאור תיקון 3
10.   אקטואריה בקרנות הפנסיה
11. תקנות הניוד הפנסיוני
12. תיקון 3 לחוק קופות הגמל
13. טיוטא לתיקון 4 לחוק קופות הגמל
14. תיקון 5 לחוק קופות הגמל
15. קריאת דוח של המוצר הפנסיוני
16. המודל הצ'יליאני בקרן פנסיה חדשה- המודל החכ"ם
17. כיצד מחשבים גובה פנסיה בעת פרישה
18. השוואה בין קרן פנסיה לביטוח מנהלים
19. סקירת סוגי הפנסיות בישראל, תקציבית-ותיקה-חדשה
20. פנסיה ותיקה
21. פנסיה חדשה
22. פנסיה חובה
23. הלוואות עמיתים על סמך קופות הגמל וההשתלמות
24. סעיף 19א' לחוק הגנת השכר
25. תפעול קופת גמל
26. תיקון 24 לחוק הגנת השכר
27. הטרדה מינית
28. ניהול השקעות בצל משברים עולמיים
29. שולחן עגול- מפגש מומחים וקיום דיון פתוח תוך מתן שאלות מנחות
30. שוק ההון- ללמוד מטעויות של אחרים
31. הטבות מס לעצמאיים/ שכירים